2019-03-21
根據中國人民銀行消息，近期，個別企業冒用中國人民銀行名義，將相關數字產品冠以“中國人民銀行授權發行”，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，借機牟取暴利。大家一定要注意仔細甄別，不要被市面上的虛假虛擬貨幣騙了。
關于冒用人民銀行名義發行或推廣數字貨幣的風險提示
近期，個別企業冒用我行名義，將相關數字產品冠以“中國人民銀行授權發行”，或是謊稱央行發行數字貨幣推廣團隊，企圖欺騙公眾，借機牟取暴利。現就有關情況提示如下：
一、我行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，無推廣團隊。目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣
。
二、某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙，請廣大公眾提高風險意識，理性謹慎投資，防范利益受損。
三、我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統一印制、發行。以人民幣支付我國境內的一切公共和私人的債務，任何單位和個人不得拒收。請廣大公眾樹立正確的貨幣觀念，愛護人民幣，共同維護人民幣的正常流通秩序。
根據提示，央行尚未發行法定數字貨幣，也未授權任何機構和企業發行法定數字貨幣，更無推廣團隊。目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣。同時，某些機構和企業推出的所謂“數字貨幣”以及所謂推廣央行發行數字貨幣的行為可能涉及傳銷和詐騙。目前我國的法定貨幣是人民幣。人民幣由中國人民銀行統一印制、發行。
據財新網報道，2017年5月27日，央行數字貨幣研究所已經開始運作，由原人民銀行科技司副司長姚前出任數字貨幣研究所所長。據悉，數字貨幣研究所在原印制科學研究所基礎上更名而來，內部設立六、七個部門，研究方向包括數字貨幣、金融科技等。
事實上，早在2016年1月20日，央行曾召開數字貨幣研討會，表示正在推進數字貨幣研究工作，爭取早日推出央行發行的數字貨幣。據悉，央行從2014年起就成立了專門的研究團隊，并于2015年初進一步充實力量，對數字貨幣發行和業務運行框架、數字貨幣的關鍵技術、數字貨幣面臨的法律問題、法定數字貨幣與私人發行數字貨幣的關系、國際上數字貨幣的發行經驗等進行了深入研究。
人行部署的數字貨幣系統進展一直備受關注，特別是在當下的數字貨幣領域。這樣一來，難免會有不少相關的機構和企業抱著“蹭熱度”的想法向受眾宣傳。
近日，江蘇省沛縣法院做出判決，認定一個推銷虛擬貨幣馬克幣的組織系傳銷組織，組織頭目席海翔因犯組織、領導傳銷活動罪，被江蘇省沛縣法院一審判處有期徒刑四年。
判決書稱，2015年7月，席海翔將馬克幣傳銷組織從挪威引入中國，并在一年多的時間里發展壯大。沛縣公安局額起訴意見書稱，偵查發現，該組織在全國范圍內發展會員賬號數十萬個，涉案數億元人民幣。
除馬克幣外，席海翔還供述稱曾運作維卡幣，他認為馬克幣和維卡幣“都差不多”。今年2月，多家媒體報道稱，坐牢23年被無罪釋放的陳滿疑似陷入維卡幣傳銷騙局，引起輿論對類似虛擬貨幣是否涉傳銷的討論。
復旦大學經濟學院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新對澎湃新聞表示，目前國內出現的諸多虛擬貨幣被不法分子利用成為傳銷的標的物，“隨著網絡時代的飛速發展，傳銷的本質沒變，變化了的只是其手段和形式，線下轉到線上，實物變成了虛擬物，這種情況下風險就更大，消費者或投資者要止損、減損、維權的難度也更大。”
80后研究生引入馬克幣傳銷組織
1983年出生的席海翔是碩士研究生學歷。澎湃新聞獲得的（2017）蘇0322刑初57號判決書顯示，他在2015年7月加入挪威馬克幣傳銷組織，而后將這個傳銷組織引入中國。
席海翔在一份訊問筆錄中稱，他的上線是一名叫Nigel的英國人，當時Nigel與其聯系談做馬克幣的項目，“馬克幣在中國還沒有開始，我覺得這個肯定能夠掙錢”。2015年3月，他繳納了5050歐元，注冊了第一個馬克幣賬戶。
筆錄顯示，回國之后，席海翔聯系高輝，開始了馬克幣市場的前期準備，席海翔負責翻譯公司背景資料，剖析公司獎金制度，高輝負責開拓市場，“那個時候，馬克幣公司沒有中文版，還沒有中國市場”。
關于馬克幣的宣傳資料介紹，馬克幣英文名為OctaCoin，簡稱OCTA，是繼比特幣之后的虛擬加密貨幣，“是一個全新的虛擬加密貨幣投資平臺，在專業團隊的指導下，投資者的投資風險將會降到最低。對每一位會員都采用獎金鼓勵機制，與會員分享高額利潤，讓會員的投資收益直線攀升。
判決文書顯示，將馬克幣引入中國后，席海翔成立了以高輝、黃勝等人（另案處理）為主的馬克幣傳銷團隊，該團隊分工明確，在全國范圍內宣傳、推動馬克幣投資，以繳納150歐元至25000歐元不等的金額購買虛擬馬克幣籌碼能夠參與分紅、升值為誘餌發展會員，并以發展會員的數量、會員投資金額作為計算返利依據，引誘參加者繼續介紹和發展下線形成層級，被告人席海翔發展高輝、黃勝、黃沿等人，黃勝、黃沿發展陳仁海等人……形成三層級以上。
關于馬克幣公司的層級制度，席海翔交代，成為馬克幣會員必須有老會員來推薦，交一定的歐元購買激活碼，會員賬號就可以使用了。“剛開始的時候，有五個級別，入門級是150歐元，新手級是550歐元，基礎級是1050歐元，高階級是3050歐元，專家級是5050歐元，后來又增加了完美級5950歐元，25000歐元的超級VIP級別的”。
同時，馬克幣傳銷組織再以分紅形式的靜態獎勵配合動態獎勵，即直推獎、對碰獎、代數獎引誘會員繼續發展下線會員，上級會員推薦下級會員可以獲得一定比例的獎金。
發展會員賬號50多萬個
在訊問筆錄中，席海翔供述他開設的會員賬號下發展了50多萬個會員賬號，“營利了大概是六千萬”。沛縣公安局的起訴意見書顯示，經依法偵查查明，一年多的時間內，馬克幣傳銷組織在全國范圍內發展會員賬號58萬個，涉案數億元人民幣。判決書顯示，席海翔歸案后如實供述犯罪事實、檢舉揭發他人立功，具有從輕處罰的情節。2017年4月5日，江蘇省沛縣人民法院判決席海翔犯組織、領導傳銷活動罪，判處其有期徒刑四年，并處罰金20萬人民幣。法院判決，對席海翔退繳的違法所得人民幣8907598元、美元3539970元，港幣2930000元依法予以沒收上繳國庫。澎湃新聞以當日匯率計算，其退繳的違法所得折合人民幣共3590萬余元。
根據刑法和相關司法解釋規定，組織、領導的參與傳銷活動人員累計達120人以上的，直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數額累計達250萬元以上的，可視為“情節嚴重”，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
本案涉案人員之一黃沿（席海翔下線）的辯護律師曹遠澤認為，雖然本案客觀上參與傳銷活動的人員眾多，傳銷資金數額特別巨大，但是我國的刑事證據制度采用的是“犯罪事實清楚、證據確實充分”的證明標準，本案參與傳銷活動的人員分布全國各地，偵查機關難以一一核實，依據現有證據不認定本案屬于“情節嚴重”，這符合刑事訴訟的基本原則。
上百種虛擬貨幣涌現
席海翔還供述稱，他曾做過維卡幣，且他的馬克幣上線英國人Nigel曾是維卡幣公司的總裁，“我聽他講了馬克幣之后，覺得和維卡幣在形式大同小異，都差不多。”此前，有媒體報道稱，坐牢23年被無罪釋放的陳滿，疑購入大量維卡幣陷入傳銷騙局，維卡幣公司市場工作人員對其稱“投資100萬，一年回報900萬”。
復旦大學經濟學院教授、中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新向澎湃新聞表示，在網絡經濟時代，國際國內先后出現的虛擬貨幣不下數十種甚至上百種，其中雖不乏“本正源清”之類，但總體來說，存在被不法分子濫用成為傳銷標的物可能，而一旦如此，其實質與傳統傳銷并無差別，“只是手段和形式變了，線下轉到線上，實物變成了虛擬物品，風險更大。”
2017年4月7日，江蘇省互聯網金融協會更新互聯網傳銷識別指南（2017版），特別新增了數字貨幣傳銷部分，指出傳銷分子利用大部分投資者不懂數字貨幣的狀況，進行傳銷行騙，形成“傳銷式數字貨幣”。
該指南介紹，相比其它傳銷，數字貨幣一般具有三種特點：有實在的產品——數字貨幣，而且被包裝得很高級；參加者可以獲得拉人頭獎勵，獎品是數字貨幣本身；數字貨幣隨著參與人數的增加往往會升值，在數字貨幣升值周期，參與者可獲得數字貨幣的數量也會增長，參與者包括最底層參與者也會獲利，但是進入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。
該指南指出，珍寶幣、百川幣、馬克幣、維卡幣、華強幣、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、萬喜理財、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著數字貨幣的外衣進行非法傳銷的項目。
嚴立新稱，這些傳銷最明顯的特點就是從線下轉到了線上，因此，它的風險比過去更大，止損、減損、維權的難度也更大，投資者須警惕傳銷式數字貨幣。“尤其是一些傳銷人、不法分子從一開始，就虛構、捏造一種貨幣用來傳銷，這是最可怕的。因為首先，其投資標的貨幣是虛擬的，手段是虛擬的，場景是虛擬的；其次，虛擬的背后，它是一種主觀故意的欺騙，而非常見的企業本身從事的業務是合法的，只是因經營管理不善而造成虧損；第三，其通常是一整套系統性的設計（欺騙）。
